场外配资爆雷：有大型平台疑似跑路

　　行情来了，本金没了。

　　证券时报记者获悉，场外配资平台海南贝格富疑似跑路，交易软件无法登陆，网站关闭，客服无人应答，至少数百位投资人本金被埋。

　　虽然监管层对场外配资抱以严打态势，但行情回暖之际，总有想以小博大的投资者悄悄找上这些配资平台。投资有赔有赚，配资平台却是旱涝保收，无论盈亏，平台都照样收利息。尤其是在行情好的时候，配资公司更是供不应求，甚至出现了排队抢配资的情况。由此可见，大多数时候，配资公司是非常赚钱的。

　　但按理说“躺赚”的配资公司，为何会跑路？

　　星夜飞抵海南，结果令人神伤

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　　4月10日晚上，广州的李先生顾不得卸下一天上班的疲惫，匆匆踏上了去往海口的航班，一路上，他都在不停地刷手机上的一个名叫“HOMS钱江版”的APP，但奇迹没有出现，始终无法登陆！

　　那个软件里面，有李先生的30万元本金及将近20万利润，总共近50万。作为一个资深股民，今年以来看行情不错，寻思着搞点配资放大盈利。

　　3月份的时候，在搜索引擎上，他找到一家名为贝格富的配资平台，“我以前也做过配资，大致的套路是熟悉的。这家配资平台相比之下手续费比较低，比如说10万本金，配资8倍杠杆，利息只要8000元/月，而且钱又是打到公司对公账户上，感觉可以试一下。”3月4日，李先生投入第一笔8000元本金，配资8倍，通过支付宝转账到“海南贝格富科技有限公司”尾号为3311的农行卡号上。之后几天里，李先生不断增加本金投入，刚开始都是通过支付宝转到对公账户，一直到3月中旬，“客服说现在监管层严打配资，他们平台被盯上了，对公账户资金量太大不能走了，只能转私人账户。打配资这事我看新闻也知道，确实是真的，那就打私人吧。最后一次转款应该是3月底，前后转了30万进去。”

　　“HOMS钱江版”系统据说10日收市后就不能使用了，李先生直到傍晚才知道消息，第一时间买了去海口的机票。到海口已是深夜，次日一早，李先生就赶到了“海南贝格富科技有限公司”的注册地址，“在我之前可能已经有人来过了，我一去保安就告诉我，根本没有这样的公司在这里办公。”辗转又去了注册地所管辖的派出所，派出所的人一脸疲惫，据其说是一夜没睡，昨晚开始就不停有受害者过来报警，“排在我前面的哥们也是昨晚从杭州赶过来的，报警记录上我看到最大的一单被骗金额是800多万元。”

　　据多位受害者反映，他们均是通过搜索引擎找到的这家贝格富配资公司，记者输入“贝格富配资”搜索，排在前列的是国内某知名网站的一篇文章：2019年股票配资平台排行榜前十名配资公司实力大比拼。打开一看，文章里面赫然将贝格富配资排在第一位，理由是：国内公认最大实盘配资平台。里面还写道：贝格富股票配资平台与美国华尔街著名投资大师PeterLynch旗下投资团队洽谈3年共同出巨资创办，贝格富前身是已有16年历史的配资公司。

　　证券时报记者登陆天眼查发现，海南贝格富科技有限公司成立于2018年9月3日，注册资金为5000万元人民币，江俊为最大股东，出资3000万元，持股比例为60%，另一大股东为庄宇航，出资2000万元，持股40%。

　　证券时报记者发现，海南贝格富还通过PS假图片，营造出公司实力雄厚的假象，并在某些网络自媒体平台发布推广文章，号称存100元可送9000元的配资优惠。但据受害者介绍，存100元确实可送9000元配资体验2天，但这9000元如果盈利了，需要在贝格富配资平台成功配资后才可提取。平台通过这样的方式吸引投资者注册。

　　“贝格富推广很有一套，百度排名站，百度知道，各种贴吧，公众号之类的都有广告。我是三月初看到网上的广告，中旬开始使用这个配资平台的，然后再百度查了一下这个公司口碑，很多评价都说好，我才参与的。我放了34.58万的本金，用10倍杠杆配了330万”，一位受害者说。

　　（数据来源：天眼查）

　　记者在“贝格富诈骗”群中看到，短短一天多时间，这个群已经有300多人，他们在群内通过小程序自发统计受害人地域、联系方式、损失金额，记者拿到的一份受害人清单显示，受害者群体散布全国各地，投入金额不等，最少的是5000元，占比最大的区间是20万-50万元。最大的一笔，是群中一位受害者表示自己有1200万元被贝格富套走，但真实性不详。

　　部分受害者登记被骗情况。

　　“我之前使用过配资，但是那家配资平台限制太多，对仓位要求较高，收费也比较高，所以就在网上找到了现在这家。我总共加了他们3个客服，前期非常的积极和热情。平台关闭后，早上我给客服发信息，他们没有再回复我。”一名受害者向记者解释他为何为选择这家配资公司。

　　受害者向证券时报记者提供的海南贝格富科技有限公司的配资转账记录。（杨树/摄）

　　“刚开始我比较小心，只转了8600元进去，赚了6000多元后就提现，我发现他们是对公账户海南贝格富科技有限公司转的，所以就放心补仓了。”而另外一位受害者提供的信息显示，4月初，该配资平台开始提供了私人银行账户和支付宝账户给投资人用于打款。

　　“昨天下午配资平台还可以登录，晚上11点左右的时候我发现官网没办法登录，APP也登不进去。”记者看到，该受害者所说的APP名为“HOMS钱江版”，现还可以打开，但是账户无法登录。

　　配资平台为何跑路？模拟盘？实盘？

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　　记者发现，受害者大多具有丰富的炒股经验，很多人都曾经玩过配资，并非“股市小白”。采访时，多名受害者表示，难以理解该配资公司为何要跑路。按理说，今年行情不错，配资公司光靠收取利息，就能过得很滋润，现在又很少会有个股因连续一字跌停不能强平的极端行情。“除非他们做的是虚拟盘！”

　　所谓虚拟盘，就是投资者的交易，并没有最终接入的交易所的系统，只在该配资平台上显示，投资者与配资公司之间互为对手盘，现阶段行情好，所以配资公司赔得多，难以承受投资者的提现需求，所以选择跑路。

　　贝格富配资平台无法打开后，部分受害者将矛头指向开发有“HOMS钱江版”的恒生电子股份有限公司，而就在2019年的4月3日，恒生电子曾发布公告澄清“目前恒生电子及控股子公司均未研发、销售任何配资软件。”

　　记者发现，受害人使用的“HOMS钱江版”需通过特定的链接下载，界面与市场上的“HOMS钱江版”有所不同。某受害者表示“之前在平台交易的时候我就觉得不对劲，因为我怕买不到票，下单就会比当前股价高一点这样买，但是每次买的时候成本就是按当时提交的价格而不是实时价格成交。”

　　受害者向证券时报记者提供的配资平台交易记录与实盘对比情况。

　　“首先27分，我卖出去是价格10.35元，实际盘口成交价是10.36元。再次27分的成交手数对不上。配资平台加起来是1666手，实盘中只有832手，1666手跟832手相差巨大，这就是虚假模拟盘操作。”受害者向记者表示，在平台关闭前，他已将交易记录保存了一份，并和实盘进行对比。

　　受害人昨（11）日晚发现贝格富配资平台无法登陆，随后没多久，贝格富在官网挂出一条平台关闭消息，表示为响应国家政策，公司决定停掉所有股票配资业务。公告中仅留下一个邮箱，要求投资者按要求提交提现资料。

　　大部分受害者均表示，没有向他们留的邮箱发邮件，希望特别渺茫，很可能只是配资平台的缓兵之计。

　　李先生已经订好12日回广州的机票，“在这等着也没意义，目前还没有立案，派出所说暂时无法定性是集资还是诈骗，现在只是作一个登记与统计，他们再往上报。”

　　我去体验了场外配资，声称已有百亿规模，业务员却只要求初中学历

　　“您炒股，我出钱，1至10倍杠杆随意配，盈利全归您。注册就送1888元，再送5000元实盘资金。”股市回暖之际，想要炒股赚钱的你，看到这样的广告，会不会怦然心动？

　　场外配资：40亿还是100亿？规模全靠编

　　近日，不时就有配资公司的电话打过来，不胜其烦。电话接得多了，时报君倒觉得，不妨听听他们怎么说，有哪些套路？随后便接了一通配资公司的电话。荒诞的是，电话中的工作人员介绍自己的平台，却连公司的名字都不会拼，在回答记者问题的时候，需要时不时向旁边的人核对，生涩至极。

　　“我们这边提供1:9的配资，比如说你用10万元激活账户，系统会给你配90万元的资金，总共会有100万元来买卖股票。5分钟可以快速开户，入金当天即可以到账。”

　　“你们资金规模有多大？”

　　“我们从2013年开始做配资，股东背景实力非常雄厚的，还拥有行业领先的精英团队，管理健全的风控体系，现在配资配出去的达到40个亿了。”

　　记者加了一名配资工作人员的微信。该工作人员声称，公司的配资规模在80亿元到100亿元之间，这和上述电话中描述的40亿元差了一大截，显然两个工作人员之间没有达成默契，或许整个的规模就靠他们随口编造，更有夸大资金量的嫌疑。

　　随后，该工作人员向记者发过来一个二维码，需要下载一个APP，注册新的账户。记者按照操作指引扫描下载后发现，注册该平台还需要有推荐人的手机号码和机构编码，没有对接人无法自主在平台上注册。

　　该工作人员介绍称，配资公司与券商有合作，可以直接在平台买股票。“我们合作的券商有华福、银河等，很多，因为我们还有线下配资。”那么，真的有券商为配资平台打开了交易借口吗？

　　为核对配资人员所述情况，记者分别致电华福、银河了解实际情况。截至发稿，华福证券方面未回应记者的采访邮件。银河证券相关负责人以不了解相关业务情况为由，要求记者采访业务部门，但并未提供业务人员的联系方式。

　　实际上，2015年股市异常波动后，监管部门已严禁券商向配资提供交易接口，近期也有两名券商营业部负责人因为违规为客户提供配资便利遭监管部门处罚。但或许是为了强调自己的配资平台合法合规，前述工作人员向记者解释称，“我公司提供的是证券公司独立证券账户，就是普通投资账户，非外接产品账户，资金来源为民间私人资金而非银行储蓄资金，同样是配资，属性却截然不同。”

　　记者登陆该配资平台后发现，界面和券商交易平台差别不大，投资人可以直接买卖股票、持仓、平仓记录均有，充值资金秒到，提现则需要T+1到账。而据一名用户透露，“我对着同花顺看的，都是同步的。”

　　而该平台为吸引投资者入场，配资比例最高可以达到1:9，并且为无息配资，仅收取交易手续费，还承诺不操作没有任何的费用，同时还有年化3.19%的收益返还给用户。

　　“我们会收取两个费用，一个0.5%的交易手续费，每笔交易都收。一个是0.298%的管理费。”工作人员表示，上述费用包括了卖出的费用、券商佣金、印花税和过户费等等。

　　“好的才贵，可以提高资金利用率，获取利润最大化，真正做到以小博大。”工作人员向记者说。

　　记者算了一笔账，例如委托买入股票500手，价格为20元，委托买入的市值为100万元，此次交易的手续费就是5000元。据介绍，用户委托买入股票时还需要缴纳10%的履约保证金，用于承担操作亏损赔付。

　　该配资公司网站介绍，一旦可用资金为负会立即被平仓。假如同一投资者开通了多个账户，但其中一个或几个账户资金为负时，平台将对其所有账户提现予以冻结，并将其名下所有账户进行资金划转，直到账户的可用资金均为正数。

　　“通常股票一个跌停就会亏损10%，我们不会管大盘，不能追加保证金就会立即平仓。如果用户出现穿仓，系统将立即冻结账户，我们会对用户提出索赔。”该工作人员表示。

　　在记者质疑平台的安全性问题时，工作人员没有耐心地向记者保证道：“我们平台在工信部都是可以查得到的，资金由第三方监管，平台是安全可靠、真实存在的。做了6年缺你这1万元啊!你可以实名后冲个500元或1000元再提现试试。”

　　记者加了另外一个配资平台的客服微信，在对话中，微信一直提示“与对方发生资金往来可能存在风险。请注意核实身份，涉及汇款、转账等务必电话确认，谨防诈骗。”

　　微信规定，一旦微信帐号被举报多次涉嫌欺骗、诈骗，微信官方会根据提供的证据进行警告处理，如果属实将会进行封号三天或者七天的惩罚。如果频繁被人举报，可能面临永久封号的处理。

　　而再看一下后面这个配资平台的公告，以“微信好友达到上限”为由更换过两次微信号，而实际情况可能是因为多次被举报封号了。实际上，这种没有严格第三方监管的平台，一旦注入资金后，其账户安全将无法得到保障。

　　拉群免费推荐“金股”

　　为了进一步博得记者的信任，上述配资工作人员把记者拉到一个124人的“股票分析带单群”微信群中。记者多日观察发现，时不时会有客服拉人进群，也有人被踢出群。活跃的时间段一般在早上8点30分至下午3点，也就是开市前到收市的时间。

　　群中有一位“老师”会免费在盘中推荐“金股”，并且为群员分析个股。令人纳闷的是，这位“老师”很少分析公司的基本面，一句话就建议减仓加仓。所谓的免费推荐“金股”和分析个股也不过是为了让群员注册配资。套路很简单，看了下面这个图就懂了。

　　在“金股”上涨后，群里就有几个人称赞“老师”厉害，然后有“群员”咨询怎么注册配资平台，客服随后便会开启定向密集信息轰炸，又是微信又是打电话，不少群员蠢蠢欲动开始注册配资账户。

　　“我看中的是安全不安全，先提现一下，如果明天到账了就把钱充上。我以前也用过配资，那家被关了，钱白白打了水漂。收费太低，怪自己贪便宜。”一名心动注册了配资账户的群员向记者表示。

　　而在群聊天成员列表中，分享上涨股票的“群员”和咨询配资的“群员”，多排在进群的前两列，也就是最早被群主拉进群的人。此外，群中明确身份的客服多达12个，还不包括隐藏在群中的“托”。记者尝试添加了一名在群中咨询使用平台的群友，很快配资平台的工作人员便将记者与该群员的聊天记录截图发过来，让记者放心使用，还一直催促注册账户。

　　招聘业务员竟要求初中及以下学历

　　记者得知，该配资平台是由南京一家科技公司运营。企查查信息显示，该公司的注册时间为2018年2月，注册金额为100万元。公司的经营范围为网络信息技术研发；计算机软硬件的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让等，并没有相关的金融营业资质，涉嫌违规经营。

　　该配资公司位于深圳龙华的分公司近日在前程无忧发布了多个招聘“证券电销”、“股票销售员”岗位的广告，但专业度如此高的岗位，对工作经验要求竟然为无，学历要求均为初中及以下，月薪从6000元至10000元不等。

　　谁在为配资平台提供“便利”？

　　配资平台的交易系统中，一个关键的环节是支付。记者调查发现，在该平台进行转账交易，所调用通道为上海银生宝电子支付有限公司。也就是说，即便在平台上操作的资金进入了券商系统，但需要通过支付公司“过账”。如此一来，投资人的资金的安全就难以得到保障，如果配资平台关闭，投资人的钱将被锁住。

　　据上海银生宝电子支付服务有限公司官网介绍，该公司成立于2006年5月30日，是一家致力于在传统互联网和移动通讯网领域大规模应用在线支付,并以此为基础提供全方位金融配套服务的电子金融服务提供商。

　　“我们的资金由第三方平台上海银生宝负责监管。”上述配资工作人员也介绍称。

　　记者发现，2018年2月1日，上海银生宝同样为另外一家股票配资平台“牛某网”提供了资金托管服务。据某媒体报道，该网负责人梁总表示：“颇费周章引入第三方资金托管平台，目的在于切实保障投资人的资金安全，更符合监管要求，为投资人打造最安全的股票配资平台”。

　　记者在“投诉直通车网站”上看到了多个关于上海银生宝的举报贴，分别投诉上海银生宝为非法期货交易平台提供交易通道和非法赌博平台提供支付链接、结算业务等。

　　而在2018年10月，上海银生宝就因违反支付业务规定被央行上海分行给予警告，并被没收违法所得的227.68万元，并处以罚款260.3万元。

　　当记者拨通上海银生宝深圳分公司的电话时，接听工作人员谨慎地表示“你就不要再找银生宝了，我们已经在打官司了。”记者再三追问下，该工作人员以“不方便多说”为由挂断了电话。

　　场外配资风险高权益难以得到保护

　　随着2019年行情回暖，场外高杠杆配资开始死灰复燃，配资成为股市的热门关键词之一。部分共享单车上贴有配资公司的广告，不少投资者时常会接到配资客的骚扰电话。

　　配资实际上属于民间借贷，高息贷款炒股，与券商融资业务类似，然而券商融资融券对投资者有高门槛要求，民间的配资行为则没有资金指标的要求，杠杆高，对于投资者而言风险也更大。

　　以记者上述提供配资的公司为例，并没有证券经纪业务的从业资质，缺少完善的风控系统，投资者的个人资金很难得到有效保障，存在资金安全和交易风险的问题。

　　一、强制性平仓。

　　通常，提供配资的公司为了保障自己的资金安全，设有预警线和平仓线，随时监控投资人的账户资金使用情况，如果投资者的股票亏损到警戒线，无法继续追加保证金就会被强制性平仓。

　　二、穿仓风险。

　　如果投资人在配资平台的持仓股票当日跌幅较大，则有可能出现穿仓的风险，即投资人在炒股时不但将自己的资金全部亏掉，还把配资公司的钱给亏。为保障平台资金安全，配资公司一般都会对穿仓提出严格的要求。

　　三、配资平台真假难辨。

　　提供配资的公司存在因各种原因倒闭的风险，也有配资公司以虚拟交易平台或非法吸收投资者资金卷款逃跑的案例。一旦配资平台“玩失踪”，投资人转进去的钱就很难再追回来。

　　四、权利义务不平等。

　　记者在梳理某配资公司提供的合同时发现，配资公司巧妙的在法律声明条款中将平台停运所造成的客户损失推得一干二净，明确表示“暂停服务期间所造成的一切不变与损失，本网站不负任何责任。”

　　实际上，配资公司和投资人双方权利义务是不平等的，加上资产损益的高波动，业务审核不规范，场外配资风险非常高。正如2015年场外配资乱象所引发的一系列问题，部分投资人就因为配资平台跑路血本无归，终日奔波在索赔和维权的路上。

　　近期场外配资死灰复燃的迹象也引起了监管部门的注意，为维护市场稳定，防止出现配资扰乱市场稳定的行为，监管部门也对市场提出了严格的监管要求。然而市场上仍存在部分配资公司违规高杠杆配资的行为，亟待进一步加大监管和规范。